Le S&P 500 a battu le MSCI World de 2,7 points par an sur 30 ans. Presque tout le monde s'arrête là et met 100 % d'actions américaines dans son PEA.
Regardez la période découpée. Entre 2002 et 2009, le MSCI World a gagné 7 années sur 8. Sur la décennie 2000-2010, le S&P 500 a fait environ -1 % par an, soit une performance négative sur dix ans pleins.
La surperformance américaine des quinze dernières années vient surtout d'une décennie exceptionnelle : taux à zéro, rachats d'actions massifs, explosion des GAFAM. Ce n'est pas la norme historique.
Aujourd'hui le S&P 500 se paie autour de 21 à 22 fois les bénéfices, contre une moyenne historique proche de 16. Un marché cher rend la répétition de la même avance peu probable.
Ce que ça change concrètement : le même versement de 300 € par mois pendant 20 ans donne environ 230 000 € sur S&P 500 contre 180 000 € sur MSCI World. 50 000 € d'écart, soit près de 14 années de versements supplémentaires. Le chiffre est réel. Il porte seulement sur une fenêtre très favorable aux États-Unis.
Le choix de l'indice n'est pas un détail. Le faire en démarrant le backtest en 2010 l'est un peu plus.
Le comparatif complet, avec le backtest sur 30 ans, les drawdowns et les ETF disponibles en PEA : https://esprit-riche.com/etf-sp500-vs-msci-world-pea/
#investissement #pea #etf #bourse #patrimoine
Regardez la période découpée. Entre 2002 et 2009, le MSCI World a gagné 7 années sur 8. Sur la décennie 2000-2010, le S&P 500 a fait environ -1 % par an, soit une performance négative sur dix ans pleins.
La surperformance américaine des quinze dernières années vient surtout d'une décennie exceptionnelle : taux à zéro, rachats d'actions massifs, explosion des GAFAM. Ce n'est pas la norme historique.
Aujourd'hui le S&P 500 se paie autour de 21 à 22 fois les bénéfices, contre une moyenne historique proche de 16. Un marché cher rend la répétition de la même avance peu probable.
Ce que ça change concrètement : le même versement de 300 € par mois pendant 20 ans donne environ 230 000 € sur S&P 500 contre 180 000 € sur MSCI World. 50 000 € d'écart, soit près de 14 années de versements supplémentaires. Le chiffre est réel. Il porte seulement sur une fenêtre très favorable aux États-Unis.
Le choix de l'indice n'est pas un détail. Le faire en démarrant le backtest en 2010 l'est un peu plus.
Le comparatif complet, avec le backtest sur 30 ans, les drawdowns et les ETF disponibles en PEA : https://esprit-riche.com/etf-sp500-vs-msci-world-pea/
#investissement #pea #etf #bourse #patrimoine
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Mulți investesc în indicele S&P500 pentru diversificare doar că realitate ne spune ca 41% din banii investiți ajung in doar 10 companii. (Începe să semene cu indicele BET).
In plus, o mare parte din bani sunt alocați sectorului technologic ceea ce face ca diversificare sectorială să nu mai fie așa de mare.
Asta nu înseamnă ca investiția în S&P 500 nu mai este o investiție bună, doar că diversificarea nu mai este atât de mare precum am crede.
Foarte important este să înțelegem în ce investim.
Investești în indicele S&P500 sau alegi varianta unui indice mai larg?
#investitii #etf #indice #sp500
In plus, o mare parte din bani sunt alocați sectorului technologic ceea ce face ca diversificare sectorială să nu mai fie așa de mare.
Asta nu înseamnă ca investiția în S&P 500 nu mai este o investiție bună, doar că diversificarea nu mai este atât de mare precum am crede.
Foarte important este să înțelegem în ce investim.
Investești în indicele S&P500 sau alegi varianta unui indice mai larg?
#investitii #etf #indice #sp500
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2,57 Milliarden US-Dollar Fondsvermögen – und erst seit August am Markt. Was steckt hinter Vanguards neuem Welt-ETF? 🌍📊
Der FTSE Global All-Cap UCITS ETF kombiniert große, mittlere und kleine Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern. Seine laufenden Kosten: 0,07 % pro Jahr.
Im Carousel schauen wir genauer hin: Wie investiert der Fonds? Welche Unternehmen prägen ihn? Was unterscheidet die Anteilsklassen – und welche Risiken bleiben?
Unsere Einordnung: Ein interessantes Konzept für eine einfache Aktienanlage. Ein bestehender ETF muss deshalb nicht automatisch ersetzt werden. Ein Wechsel sollte auch nach Kosten, Steuern und der eigenen Strategie beurteilt werden.
Was ist dir bei einem Welt-ETF besonders wichtig? Schreib es in die Kommentare 👇 Speichern für deinen nächsten ETF-Vergleich.
Keine Anlageberatung.
#ETF #Vanguard #Sparplan #Investieren #Finanzwissen goldeselinvesting
Quellen: Goldesel-Artikel vom 07.10.2026; Vanguard-Produktseiten und Factsheet. Fondsvermögen laut Produktseite, Abruf 07.10.2026; Portfoliodaten per 31.08.2026.
Der FTSE Global All-Cap UCITS ETF kombiniert große, mittlere und kleine Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern. Seine laufenden Kosten: 0,07 % pro Jahr.
Im Carousel schauen wir genauer hin: Wie investiert der Fonds? Welche Unternehmen prägen ihn? Was unterscheidet die Anteilsklassen – und welche Risiken bleiben?
Unsere Einordnung: Ein interessantes Konzept für eine einfache Aktienanlage. Ein bestehender ETF muss deshalb nicht automatisch ersetzt werden. Ein Wechsel sollte auch nach Kosten, Steuern und der eigenen Strategie beurteilt werden.
Was ist dir bei einem Welt-ETF besonders wichtig? Schreib es in die Kommentare 👇 Speichern für deinen nächsten ETF-Vergleich.
Keine Anlageberatung.
#ETF #Vanguard #Sparplan #Investieren #Finanzwissen goldeselinvesting
Quellen: Goldesel-Artikel vom 07.10.2026; Vanguard-Produktseiten und Factsheet. Fondsvermögen laut Produktseite, Abruf 07.10.2026; Portfoliodaten per 31.08.2026.
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Am votbit cu Laurențiu la Banii Vorbesc,despre adevarata intrebare la asset allocation „cât investesc în fiecare clasa de active, tinand cint de [conditiile mele]".
Vezi pe youtube, diseara de la 19:00:
- cum arată portofoliul meu și de ce am ales strategia Barbell (80% ETF-uri, 20% pariuri asimetrice)
- de ce nu cred în imobiliarele clasice
- acțiuni vs. ETF-uri, cash flow vs. profit, ce caut la companiile cu dividende
- obligațiuni corporative în România: oportunitate sau țeapă?
- cum investești la 25, la 35 sau la 45 de ani
- cum gândește investițiile un antreprenor care are deja o mare parte din avere în propriul business
- greșelile mele de început și capcanele mentale care ne sabotează randamentele
Dacă vrei un episod practic despre construirea unui portofoliu care are sens pentru obiectivele tale, gasesti link in bio/comments.
#investitii #antreprenor #ETF #assetallocation #BaniiVorbesc
Vezi pe youtube, diseara de la 19:00:
- cum arată portofoliul meu și de ce am ales strategia Barbell (80% ETF-uri, 20% pariuri asimetrice)
- de ce nu cred în imobiliarele clasice
- acțiuni vs. ETF-uri, cash flow vs. profit, ce caut la companiile cu dividende
- obligațiuni corporative în România: oportunitate sau țeapă?
- cum investești la 25, la 35 sau la 45 de ani
- cum gândește investițiile un antreprenor care are deja o mare parte din avere în propriul business
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Dacă vrei un episod practic despre construirea unui portofoliu care are sens pentru obiectivele tale, gasesti link in bio/comments.
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